A Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha, conhecida como BaFin, impôs uma multa de 45 milhões de euros ao JP Morgan SE, a sua filial em Frankfurt. Esta penalização surge na sequência de deficiências na prevenção de branqueamento de capitais, que ocorreram entre 2021 e 2022.
Esta é a maior multa já aplicada pela BaFin a uma instituição financeira. A autoridade reguladora destacou que o JP Morgan SE “incumpriu de forma culposa” as suas obrigações de supervisão, especialmente no que diz respeito aos processos internos de apresentação de relatórios de operações suspeitas. Durante o período em questão, entre 4 de outubro de 2021 e 30 de setembro de 2022, a entidade falhou sistematicamente na obrigação de reportar operações suspeitas sem demora injustificada.
A BaFin sublinhou que as instituições de crédito têm a responsabilidade de cumprir a legislação alemã contra o branqueamento de capitais. Isso inclui a adoção de medidas adequadas para garantir que as obrigações legais sejam cumpridas, nomeadamente a apresentação “sem demora” de relatórios à Unidade de Inteligência Financeira (UIF).
A multa foi calculada com base no volume de negócios total da entidade, uma prática que pode resultar em penalizações significativas em casos de infrações sistemáticas. A BaFin deixou claro que a gravidade das falhas processuais do JP Morgan justificou o montante elevado da multa.
Uma porta-voz do JP Morgan, em declarações à Europa Press, afirmou que a multa está relacionada com “descobertas históricas” e que o atraso na apresentação dos relatórios de atividades suspeitas não impediu investigações por parte das autoridades competentes. A representante da instituição reafirmou o compromisso da empresa em detectar, prevenir e denunciar casos de branqueamento de capitais e outros crimes financeiros.
“Estamos satisfeitos por este assunto ter sido resolvido e corrigido”, acrescentou a porta-voz, destacando a importância da conformidade com as normas de prevenção de branqueamento de capitais.
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Fonte: Sapo
