O Banco Montepio fechou o primeiro trimestre de 2026 com um resultado líquido consolidado de 23,6 milhões de euros, o que representa uma queda de 30,9% em comparação com os 34,2 milhões registados no mesmo período do ano anterior. Esta diminuição resultou numa redução da rentabilidade de 2,9 pontos percentuais, fixando-se agora em 5,4%.
O resultado antes de impostos também apresentou uma descida, embora menos acentuada, recuando 19,5% para 35,6 milhões de euros. A margem financeira do banco caiu 1,6%, situando-se em 84,3 milhões de euros, mas esta descida foi parcialmente compensada por um aumento de 3,4% nas receitas de comissões, que atingiram 34 milhões de euros. O produto bancário, por sua vez, subiu 4,4%, alcançando 109,1 milhões de euros.
A instituição atribui a comparação anual a uma reversão extraordinária de imparidades de crédito, no valor de 12,3 milhões de euros, que ocorreu no primeiro trimestre de 2025. Em termos de custos, o Banco Montepio registou um aumento de 2,3%, totalizando 72,4 milhões de euros, o que levou a uma deterioração do rácio cost-to-income, que subiu 1,4 pontos percentuais para 65,3%.
Apesar destas quedas, o banco, liderado por Pedro Leitão, continua a mostrar sinais de crescimento na atividade comercial e uma melhoria na qualidade da carteira de crédito. O crédito a clientes bruto atingiu 13,4 mil milhões de euros, um aumento de 8,5% em relação a março de 2025. Os depósitos de clientes também atingiram um novo máximo histórico, somando 16,3 mil milhões de euros, o que representa uma subida de 6,8% em termos homólogos.
A qualidade dos ativos do Banco Montepio melhorou, com o rácio de NPE a manter-se em 1,6%, abaixo dos 2,1% do ano anterior. A cobertura por imparidades específicas subiu para 50,9%, e o custo do risco de crédito foi nulo no trimestre, alinhando-se com o nível observado em 2025.
O banco também destacou a redução da sua exposição ao risco imobiliário, que caiu 58 milhões de euros, ou 33%, totalizando agora 118 milhões de euros. Esta quantia representa apenas 0,6% do ativo líquido, uma diminuição em relação a 0,9% no final de março de 2025.
Em termos de solidez financeira, o Banco Montepio apresenta um rácio CET1 de 16,0%, um rácio de capital total de 19,0% e um rácio MREL de 26,0% dos RWA. A liquidez do banco é robusta, com um LCR de 174,2% e um NSFR de 141,1%, além de um buffer de liquidez de 5,8 mil milhões de euros. O total do ativo situou-se em 19.881 milhões de euros, e o capital próprio aumentou para 1.795 milhões de euros.
O Banco Montepio sublinha que a transformação digital continua a ser uma prioridade na sua estratégia. O banco lançou novas jornadas digitais para crédito pessoal e adesão a moratórias de apoio, além de ter reforçado a sua aplicação e o serviço Chave24. Durante o trimestre, o número de clientes que utilizam canais digitais cresceu 10%, com 68% dos clientes a serem digitais ativos e 49% a utilizarem serviços móveis.
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Fonte: Sapo
