O Bank Millennium, uma instituição polaca detida em 50,1% pelo Banco Comercial Português (BCP), anunciou um resultado líquido de 301 milhões de zlótis, cerca de 71,2 milhões de euros, no primeiro trimestre de 2026. Este valor representa um crescimento significativo de 68% em comparação com o mesmo período do ano anterior, quando os lucros foram de 179 milhões de zlótis.
Apesar do desempenho positivo, os resultados do Bank Millennium foram afetados por custos relacionados com a sua carteira de crédito hipotecário em francos suíços, que totalizaram 212 milhões de zlótis antes de impostos. Embora este valor tenha registado uma queda de 61% em relação ao ano passado, ainda impactou os resultados globais do banco. O BCP destacou que, no primeiro trimestre de 2026, os custos associados a esta carteira, equivalentes a 50,1 milhões de euros, juntamente com o aumento das contribuições para o Banking Guarantee Fund (BFG) e a subida da taxa de imposto sobre o setor bancário, contribuíram para uma redução de 28% no resultado líquido ajustado.
O resultado líquido ajustado, que exclui itens específicos, apresentou uma queda de 28% face ao primeiro trimestre de 2025, refletindo o aumento das contribuições para o fundo de garantia bancário polaco e a carga fiscal crescente sobre o setor. Em termos operacionais, a margem financeira do Bank Millennium recuou 2%, pressionada pela descida da taxa média da Wibor a três meses, fixando a margem líquida de juros (NIM) em 3,65%. Por outro lado, as comissões líquidas aumentaram 12%.
Os custos operacionais também subiram 12%, embora tenham aumentado apenas 10% se excluirmos as contribuições regulatórias. Os proveitos core, por sua vez, registaram uma ligeira diminuição de 1%. Apesar disso, o resultado operacional manteve-se estável em relação ao ano anterior.
Em termos de qualidade dos ativos, o Bank Millennium apresentou melhorias significativas. O rácio de crédito com imparidade (Stage 3) desceu para 3,7%, comparado com 4,5% no ano passado. O custo do risco manteve-se estável em 45 pontos base, e a posição de liquidez do banco continua sólida, com um rácio de transformação (loans-to-deposits) de 58% em março de 2026.
No que diz respeito à solvabilidade, o Bank Millennium reportou um rácio CET1 de 13,8%, um rácio Tier 1 de 16,4% e um rácio de capital total de 17,6%, beneficiando da recente emissão de instrumentos AT1 no valor de 1,5 mil milhões de zlótis. A carteira de crédito aumentou 5% em termos homólogos, impulsionada principalmente pelo segmento empresarial, que cresceu 27%, e pelo crédito pessoal, que subiu 5%. A nova produção de crédito a empresas disparou 107%.
No crédito à habitação em moeda local, a produção atingiu 2,2 mil milhões de zlótis, um aumento de 79%, enquanto o crédito pessoal subiu 9%, totalizando 1,9 mil milhões de zlótis. Os depósitos de clientes também cresceram 13%, tanto no segmento de particulares como no empresarial, com o banco a contar agora com mais de 3,3 milhões de clientes ativos, um aumento de 5% face ao ano anterior. No segmento empresarial, destacam-se ainda o crescimento de 40% no factoring e outros créditos, bem como a subida de 6% no negócio de leasing.
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Fonte: Sapo
