A Lusitania Seguros e a Lusitania Vida, ambas do Grupo Montepio, estão a viver um período de consolidação e crescimento. Com uma recuperação significativa da solvência e valorização dos ativos, as seguradoras têm investido em tecnologia para modernizar as suas operações. Paulo Martins Silva, presidente da Comissão Executiva, partilhou em entrevista com o ECOseguros os desafios enfrentados e as estratégias implementadas para fortalecer as companhias.
A revisão das normas de Solvência II, que visa proteger os tomadores de seguros, é vista como um passo importante. Martins Silva destaca que a nova diretiva exige operadores resilientes, com capital suficiente para enfrentar as flutuações do mercado. Essa prudência tem sido uma constante na gestão da Lusitania Seguros, que se compromete a conhecer e gerir os riscos de forma responsável, assegurando a proteção através de resseguros.
A revisão de Solvência II não deve ser encarada como um obstáculo ao investimento em ativos de maior risco. Martins Silva explica que o foco deve estar na tipologia de riscos em que se pode investir e na forma como esses riscos são ponderados. As seguradoras, como investidores institucionais, desempenham um papel crucial no financiamento da economia, especialmente em projetos de infraestruturas e transição climática.
A carga de reporte regulatório é uma preocupação reconhecida no setor, mas a Lusitania já superou essa fase exigente. A crise provocada pela invasão da Ucrânia teve um impacto significativo na solvência das seguradoras, mas a Lusitania Seguros conseguiu recuperar rapidamente, mantendo níveis de solvência confortáveis.
Martins Silva afirma que a Lusitania Vida nunca registou prejuízos, tendo sempre uma gestão cuidada. A companhia enfrentou uma perturbação temporária devido a fatores externos, mas rapidamente corrigiu a situação. Atualmente, a área seguradora do grupo Montepio é vista como um dos ativos mais sólidos e rentáveis, contribuindo para o equilíbrio financeiro do grupo.
O plano estratégico até 2026 prevê uma gestão integrada das duas companhias, com uma oferta diversificada que inclui produtos de mass market e soluções especializadas. A Lusitania Seguros está a investir em tecnologia e eficiência operacional, sem recorrer a aumentos de capital, com o objetivo de se tornar uma seguradora moderna e próxima dos clientes.
A rentabilidade e a política de dividendos são também uma prioridade. A Lusitania Vida tem distribuído dividendos consistentes, enquanto a Lusitania Seguros tem focado no reinvestimento para acelerar a transformação digital. A empresa também enfrentou um processo da Autoridade da Concorrência, que limitou a capacidade de investimento, mas agora está a recuperar esse atraso.
O mercado segurador português está a passar por uma transformação significativa, com uma maior profissionalização e novos canais de distribuição. Martins Silva acredita que o futuro do setor dependerá da capacidade de combinar tecnologia com uma abordagem humana, respondendo às exigências de um cliente cada vez mais informado e digital.
Dentro do grupo Montepio, a coexistência de várias entidades é vista como uma oportunidade de complementaridade, oferecendo soluções adequadas a cada fase da vida dos clientes. O foco está em garantir proteção financeira desde o nascimento até à reforma.
Embora se fale ocasionalmente na venda das seguradoras do grupo, Martins Silva reafirma que a prioridade é valorizar o ativo. O grupo está a beneficiar da valorização das seguradoras e, embora existam interessados, a gestão continua focada em criar valor e reforçar a confiança no mercado.
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Fonte: ECO
