Quando se fala em preparar o IRS, muitas vezes a atenção recai apenas sobre o período de entrega da declaração. Contudo, a verdade é que a informação que será utilizada na declaração resulta, em grande parte, do que foi organizado ao longo do ano anterior. Preparar o IRS do próximo ano não se resume a decisões fiscais, mas sim a uma boa organização da informação.
Um dos primeiros passos para preparar o IRS é validar faturas e manter os dados atualizados. Embora isso não garanta, por si só, um resultado final favorável, reduz a probabilidade de erros e o tempo despendido na entrega. Ao acompanhar esses aspetos durante o ano, é possível chegar ao momento da declaração com a informação já tratada, evitando a pressão de ter de concentrar tudo num curto espaço de tempo.
O IRS é calculado com base na informação de um ano fiscal, que inclui rendimentos, despesas e dados pessoais. Portanto, preparar o IRS implica acompanhar essa informação ao longo do ano. Não é necessário fazer cálculos frequentes, mas sim garantir que os dados estão organizados e corretos à medida que surgem.
Um ponto importante na preparação do IRS é a validação das faturas. Pedir fatura com NIF é uma prática comum, mas não assegura que a despesa será considerada para efeitos de IRS. Para que as deduções sejam aceites, é fundamental validar as faturas e confirmar que estão corretamente categorizadas. Embora a validação possa ser feita até ao final de fevereiro do ano seguinte, antecipar este trabalho poupa tempo e evita surpresas de última hora.
Particularmente no que diz respeito às despesas de saúde, este acompanhamento é crucial. As despesas sujeitas a uma taxa de IVA de 23% só podem ser consideradas para efeitos de IRS se houver uma receita médica associada. Se a verificação for feita tardiamente, pode ocorrer a perda da possibilidade de deduzir a despesa. Validar as faturas à medida que surgem facilita a reunião da documentação necessária.
Além disso, é essencial confirmar se os dados pessoais e familiares estão corretos. Informações como alterações no estado civil ou no agregado familiar têm um impacto direto no IRS. Atualizar esses dados com antecedência ajuda a evitar divergências e pedidos de esclarecimento que podem surgir na fase de entrega da declaração.
Outro aspecto a considerar é o IBAN associado no Portal das Finanças. Este é o número que determina como um eventual reembolso de IRS será pago. Verificar e atualizar esta informação é um passo simples que pode evitar atrasos ou complicações. Se o IBAN não estiver atualizado, o reembolso pode ser enviado para uma conta que já não existe, ou, na ausência de um IBAN, o pagamento será feito por cheque, um processo menos prático.
Por último, organizar a documentação relevante ao longo do ano é fundamental. Nem toda a informação utilizada no IRS entra automaticamente no sistema, e alguns rendimentos ou despesas podem exigir comprovativos. Manter a documentação organizada, como recibos e contratos, facilita a fase da entrega e reduz o risco de esquecimentos.
Preparar o IRS do próximo ano requer um esforço contínuo ao longo do ano, mas a organização e a validação regular da informação podem fazer toda a diferença. Leia também: Quanto perdeu no IRS por não validar faturas este ano?
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Fonte: Doutor Finanças
